資金鏈（1 / 2）

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資金鏈

沈星辭是在一個很偶然的瞬間開始懷疑的。

周三下午，她在工作室整理張遠案的卷宗，準備歸檔。歸檔是個瑣碎的活兒，但唐薇要求每個案子必須有完整的紙質備份——電子文件會丢，紙不會。

她把張遠案的銀行流水、合同複印件、經偵報告按時間順序排好，裝進牛皮紙袋。封口的時候，一張紙從袋子裏滑了出來。

是林小鹿之前查的那份公司圖譜——劉某某名下七家公司的關聯關系圖。沈星辭之前看過，沒太在意。張遠已經判了，這些空殼公司也被凍結了。

但她今天多看了一眼。

不是看劉某某，而是看其中一個公司——明遠商務咨詢有限公司。

這個名字她見過。不止一次。

她打開電腦，調出之前所有的案件筆記，搜了一下明遠。

第一條：張遠案，投資說明會上的首席分析師叫周明遠。第二條：精英會商務咨詢有限公司，法人代表趙德明，股東中包含周明遠關聯人趙德明。第三條：張遠名片上寫的地址——城南商業大廈17樓，精英會注冊地。

三條線索，三個名字，指向同一張網。周明遠、趙德明、精英會、明遠商務。

但這不是重點。重點是第四條。

第四條是她在精英會17樓偷聽到的——本期學員一共十二人。

十二個學員。張遠只是其中一個。另外十一個人，分布在什麽城市？在做什麽？

沈星辭的思路在這裏拐了個彎。

張遠騙了何小禾、陳韻等人，用的是投資咨詢的幌子。他的收入來源是客戶的投資款。但這些錢去了哪裏？

經偵凍結了張遠賬戶裏的六十多萬。但他總共騙了一百二十七萬。差了六十多萬。張遠說團隊運營——錢被上面抽走了。

上面是誰？周明遠？趙德明？還是更上面的人？

沈星辭翻開張遠案的銀行流水，重新看了一遍。

張遠的收款賬戶是一家銀行的對公賬戶，戶名是明遠商務咨詢有限公司。錢進來之後，很快被分成幾筆轉了出去——有的轉到了趙德明的個人賬戶，有的轉到了另一家公司，還有一筆轉到了一個她沒見過的賬戶。

她把那個陌生賬戶的號碼抄了下來，開始查。

查到了。

賬戶名：鴻瑞商貿有限公司。注冊地：本市高新區。注冊資本一百萬，實繳零。法人代表：一個叫錢永昌的人。

鴻瑞商貿。這個名字沒有任何含義，看起來就是一個普通的小商貿公司。但沈星辭注意到了一個細節——這家公司的注冊時間和明遠商務只差三天。

同一個人在同一時間段注冊兩家公司，一家做咨詢，一家做商貿。看起來沒什麽關聯。但如果有人用咨詢公司收款，再轉到商貿公司走賬，那這兩家公司就是一條資金通道。

咨詢公司收錢，商貿公司洗錢。經典操作。

沈星辭拿起手機，給林小鹿發了一條消息：幫我查一個公司——鴻瑞商貿有限公司，法人代表錢永昌。重點查他的銀行流水和關聯公司。

林小鹿秒回：又要查？你最近怎麽跟查稅的一樣？

因為确實有人在逃。

林小鹿沒有追問。

——

兩天後，林小鹿把查到的信息發過來了。

鴻瑞商貿的流水比沈星辭想象的要複雜得多。

這不是一個簡單的空殼公司。它有真實的業務——至少從賬面上看是真實的。每個月都有幾筆大額進賬，備注寫着貨款服務費咨詢費。然後這些錢會在一兩天之內被分成十幾筆小額轉出，轉到了十幾個不同的個人賬戶。

沈星辭盯着這些流水看了十分鐘。

進賬的金額很大——單筆少則十幾萬，多則上百萬。出賬的金額很小——每筆幾千到幾萬不等。大進小出，化整為零。

這不是洗錢。或者說，不只是洗錢。

這是一種資金分發模式。上游的大額資金通過鴻瑞商貿進入系統，然後被拆分成小額，分發到十幾個不同的終端。每個終端對應一個人。

培訓津貼。沈星辭脫口而出。

她想起了張遠案裏經偵的報告——張遠的收入來源之一是團隊運營經費，定期從上游賬戶打錢。那些錢從哪裏來？從鴻瑞商貿來。鴻瑞商貿從哪裏來？從更大的上游來。

這不是一個點的犯罪，是一條鏈。鏈條的最頂端有一個人或一個組織，負責募集或騙取大額資金。資金進入鴻瑞商貿這樣的中間層，被拆分之後分發給

每個人拿到幾千到幾萬不等的津貼，然後用這些錢去維持他們的人設——租好房子、穿好衣服、開好車，制造出一個成功人士的形象，再去接近下一個目标。

底層用投資顧問的身份騙富婆的錢，中層用培訓導師的身份訓練底層的人，高層用軍師的身份設計整個體系。

層層遞進，層層吸血。